Dù ngân hàng và cơ quan chức năng từng cảnh báo liên tục về chiêu thức lừa đảo chuyển tiền quen thuộc qua zalo, song nhiều chủ tài khoản vẫn sập bẫy, mất tiền.
Ngày 6/2/2025, Tạp chí Người đưa tin đã đăng tải bài viết với tiêu đề: “Đầu năm, nhiều chủ tài khoản ngân hàng bị lừa tiền thông qua một ứng dụng chat phổ biến, ngân hàng cảnh báo”. Cụ thể như sau:
Chị Nguyễn Huyền (Nam Từ Liêm, Hà Nội) vừa bị mất hơn 6 triệu đồng trong tài khoản ngân hàng thông qua ứng dụng Zalo. Theo chia sẻ của chị, ngày mùng 8 Tết, chị đặt mua một số sản phẩm điện tử từ một tài khoản bán hàng online trên Facebook. Toàn bộ thông tin giao dịch, bao gồm sản phẩm, số điện thoại và địa chỉ thanh toán, đều được trao đổi qua Messenger để tránh rủi ro bị chiếm đoạt tài khoản.
Chiều cùng ngày, chị nhận được lời mời kết bạn trên Zalo từ người bán. Họ yêu cầu chuyển khoản trước để chốt đơn với lý do sản phẩm đang được giảm giá. Thấy tài khoản Zalo và số tài khoản ngân hàng trùng khớp với thông tin trên Facebook, người này cũng nắm rõ đơn hàng và địa chỉ nhận, chị Huyền tin tưởng chuyển khoản.
Sau khi hoàn tất giao dịch, chị mới nhận ra điều bất thường, bởi trước đây chị luôn thanh toán tiền khi nhận hàng. Liên hệ lại với chủ shop, chị mới biết mình đã bị lừa. “Chủ shop cho biết không chỉ tôi mà nhiều khách hàng khác cũng bị nhóm lừa đảo này chiếm đoạt tiền. Dù đây là chiêu trò cũ nhưng vẫn có nhiều người mắc bẫy,” chị Huyền chia sẻ.
Hiện, nhiều chủ shop kinh doanh online trên Facebook đang liên tục đăng cảnh báo về tình trạng lừa đảo qua Zalo, khuyến nghị khách hàng cần cảnh giác khi giao dịch. Một số chủ cửa hàng khuyến nghị khách hàng bật chế độ không trò chuyện với số lạ để tránh rủi ro mất tiền.
Người bán cảnh báo về tình trạng lừa đảo trên zalo.
Trước đó, Công an thành phố Hà Nội phát đi cảnh báo về việc lừa đảo chuyển tiền thông qua ứng dụng chat zalo.
Cụ thể, nhóm đối tượng lừa đảo nghiên cứu các cửa hàng bán hàng online trên các mạng xã hội Facebook, Tiktok,… có những khách hàng “chốt đơn” tại bình luận (comment) công khai. Sau đó, chúng lập các tài khoản Zalo có tên trùng với tên của cửa hàng, trực tiếp nhắn tin với khách hàng để “chốt đơn” và cung cấp số tài khoản nhận tiền trùng với tên của chủ cửa hàng.
Do chủ quan, khi thấy tài khoản zalo và số tài khoản ngân hàng trùng với tên cửa hàng mình mua nên không kiểm tra lại và nhanh chóng chuyển tiền mua hàng.
Nhiều ngân hàng như VPBank, Agribank, NCB,…cũng từng phát đi thông bảo về hình thức lừa đảo tinh vi qua zalo.
Để tránh sập bẫy lừa đảo trực tuyến, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP. Hà Nội từng khuyến cáo, người bán cần công khai thông tin liên hệ, tài khoản giao dịch và hạn chế chốt đơn qua bình luận, tránh công khai thông tin khách hàng trên mạng xã hội.
Còn người mua nên kiểm tra kỹ thông tin người bán trước khi chuyển tiền, ưu tiên thanh toán khi nhận hàng (ship COD) và giao dịch qua các sàn thương mại điện tử uy tín. Đặc biệt, cần thận trọng khi thực hiện giao dịch tài chính qua mạng xã hội. Nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo, hãy báo ngay cho cơ quan Công an để được hỗ trợ kịp thời.
Trước đó, báo Đời sống & Pháp luật đã đăng tải bài viết với tiêu đề: “Thủ đoạn lừa đảo qua Zalo nhiều người Việt bị ‘sập bẫy’, tuyệt đối phải cảnh giác!”. Nội dung như sau:
Thời gian vừa qua, nhiều người dùng nhận được tin nhắn của người thân/bạn bè về việc tham gia bình chọn cuộc thi hoa hậu trên Zalo, với lời đề nghị quét mã QR để “like” và chia sẻ bình chọn.
Không ít người người dùng đã mất cảnh giác, làm theo hướng dẫn của “người bạn” (thực chất đã bị kẻ lừa đảo chiếm quyền kiểm soát tài khoản) qua tin nhắn. Sau khi quyét mã QR, tài khoản Zalo của họ bị chiếm đoạt, kẻ gian sau đó mạo danh chủ tài khoản để nhắn tin vay tiền từ người thân, bạn bè của nạn nhân.
Cụ thể, kẻ gian sẽ tạo ra các trang web giả mạo rồi gửi kèm đường link hoặc mã QR cho các tài khoản Zalo. Những đường link hoặc mã QR này thường được ngụy trang dưới dạng lời mời tham gia bình chọn trong các cuộc thi ảnh, video hoặc món ăn ngon trên Zalo. Khi người dùng nhấp vào đường link hoặc quét mã QR và cung cấp thông tin cá nhân như số điện thoại, tên đăng nhập, mật khẩu,… tất cả thông tin sẽ được chuyển đến kẻ gian, giúp chúng chiếm đoạt tài khoản Zalo của nạn nhân.
Sau khi kiểm soát được tài khoản, kẻ lừa đảo nhanh chóng thay đổi mật khẩu, xóa thông tin xác thực và nghiên cứu các tin nhắn từ bạn bè, người thân. Đặc biệt, chúng còn tạo lập các tài khoản ngân hàng trùng tên với nạn nhân để gửi tin nhắn vay tiền, nhờ chuyển tiền hoặc mua thẻ điện thoại nhằm chiếm đoạt tài sản. Thủ đoạn này đặc biệt nguy hiểm vì lợi dụng xu hướng tổ chức các cuộc thi bình chọn trực tuyến đang rất phổ biến hiện nay.
Trước tình hình tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng xã hội ngày càng phức tạp với nhiều thủ đoạn tinh vi, các chuyên gia khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác khi tham gia hoạt động trên không gian mạng, đặc biệt là mạng xã hội Zalo. Người dùng nên thận trọng và không nhập thông tin cá nhân vào các website không đáng tin cậy.
Ngoài ra, cần tăng cường bảo mật tài khoản Zalo bằng cách thiết lập xác thực hai lớp qua số điện thoại và sử dụng mật khẩu ít nhất 8 ký tự bao gồm chữ, số và ký tự đặc biệt. Khi có người đề nghị vay tiền hoặc chuyển tiền, cần gọi điện thoại trực tiếp để kiểm tra và xác minh thông tin.
Đồng thời, khi sử dụng mạng xã hội, người dân cần tuyệt đối không chia sẻ mật khẩu và các thông tin cá nhân như nghề nghiệp, ngày sinh hoặc địa chỉ check-in; không kết bạn với những tài khoản lạ, tài khoản từ người nước ngoài hoặc tài khoản chủ động mời kết bạn; không cung cấp thông tin cá nhân hay chuyển tiền khi chưa kiểm tra, xác minh chính xác thông tin của người nhận, đặc biệt là trong các giao dịch trực tuyến.
